Image of PENGARUH RISIKO KREDIT DAN RISIKO LIKUIDITAS TERHADAP NET INTEREST MARGIN YANG DIMODERASI OLEH MARKET POWER PADA BANK UMUM KONVENSIONAL DI INDONESIA PERIODE 2017 - 2021

Text

PENGARUH RISIKO KREDIT DAN RISIKO LIKUIDITAS TERHADAP NET INTEREST MARGIN YANG DIMODERASI OLEH MARKET POWER PADA BANK UMUM KONVENSIONAL DI INDONESIA PERIODE 2017 - 2021

Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh risiko kredit dan risiko likuiditas terhadap net interest margin (NIM) yang dimoderasi oleh market power. Penelitian dilakukan terhadap 32 Bank Umum di Indonesia selama periode 2017 sampai dengan 2021. Penelitian ini menggunakan analisis regresi data panel. Hasil penelitian menunjukkan bahwa risiko kredit secara signifikan berpengaruh negatif terhadap NIM dan pengaruh tersebut diperlemah dengan adanya moderasi dari market power pada bank umum konvensional di Indonesia. Dalam penelitian ini juga didapatkan hasil risiko likuiditas (dengan proxy LCR) berpengaruh positif signifikan terhadap NIM. Pengaruh tersebut juga diperlemah dengan adanya moderasi dari market power. Hasil dari penelitian ini dapat menjadi dasar pertimbangan bagi regulator untuk mengkaji kembali kebijakan kualitas kredit dan bagi manajemen bank untuk meninjau kebijakan internal dalam penyaluran kredit dan penetapan CKPN.

Availability
300071777177RLC MM (Rak Tesis)Available
Detail Information
Series Title
Tesis
Statement of Responsibility
Call Number
7177
Publisher
Salemba, Jakarta : Magister Manajemen FEB UI.,
Collation
xiii, 94 p. : ill. ; 30 cm.
Language
Indonesia
ISBN/ISSN
-
Classification
650
Content Type
text
Edition
-
Subject(s)
Tesis
Empirik
Manajemen Risiko
NPL
LCR
NSFR
Market Power
Net Interest Margin (NIM)
Loan Loss Provision
2023
Specific Detail Info
Sementara soft copy belum tersedia.
Other version/related

No other version available

File Attachment
No Data
Comments
You must be logged in to post a comment